«Planifique su futuro. Controle los riesgos de su patrimonio y hágalo crecer.»

Qué hacemos

¿Qué es el asesoramiento patrimonial?

En Protege tu Patrimonio somos especialistas en asesoramiento patrimonial.

El asesoramiento patrimonial consiste en estudiar su situación personal, laboral y económica, para así detectar sus necesidades reales de productos financieros y aseguradores.

A partir de ahí, se proponen las soluciones adecuadas para cada persona, y se define el orden de prioridad.

Nuestra visión del asesoramiento patrimonial es, por tanto, más amplia de la habitual.

Otras compañías se limitan a asesorar sobre inversiones financieras, con el error de no tener en cuenta muchos factores que son clave para la correcta toma de decisiones.

¿Quién necesita asesoramiento patrimonial?

Durante años ha estado reservado a personas con elevado patrimonio: la Banca Privada (clientes con capitales superiores a 500.000 € en el banco).

Pero estos últimos años ha habido un avance en la accesibilidad al asesor financiero profesionalizado.

Se le ha dotado de un espacio en el que pueda ser más accesible (no sólo para grandes patrimonios) y más independiente (desalineado de los intereses corporativos de la Banca y su «colocación» de productos).

¿Qué se consigue con un asesoramiento patrimonial de calidad?

Nuestro objetivo es que el cliente conozca todas las posibilidades que existen para:

· Asegurar su nivel económico y su patrimonio.
· Optimizar el crecimiento del mismo conociendo muy bien los riesgos que asume.

Indirectamente se consiguen beneficios no financieros igual o más importantes como:

· La mejora de sus propios conocimientos financieros.
· Accesibilidad a opciones desconocidas por el cliente de banca tradicional.

¿Cómo lo hacemos?

Nuestra filosofía es ofrecer a nuestros clientes los conocimientos necesarios para que pueda tomar decisiones:

· Con autodeterminación,
· Bajo su propia responsabilidad,
· Sin que sea necesario ningún acto de fe en el asesor.

Entendemos que para asesorar correctamente, primero hay que enseñar y formar al cliente.

Entrando en materia…

¿Qué preguntas resolvemos? Se encuadran en 5 bloques:

Protección de la familia

¿Cómo de protegido está usted y su familia por la Seguridad Social?
¿Es suficiente dicha protección?
¿Qué posibilidades hay para complementarla?

Ahorro e Inversión

¿Dónde invertir sus ahorros en el entorno actual de mercados?
¿Cuál es el producto que más le conviene si quiere optimizar su rentabilidad financiero-fiscal?
¿Conoce todos los riesgos de sus posiciones actuales?

Impuesto de sucesiones

¿Sabe usted si estará afectado por el impuesto?
¿Ha calculado alguna vez cuánto tendrán que pagar sus herederos por ello?
¿Es posible esquivarlo?
¿Qué acciones puedo tomar para reducirlo?

Jubilación

¿Conoce qué pensión de jubilación es previsible que le quede?
¿Cuál de los productos financieros es el más adecuado para complementar su pensión?
¿Cómo debe rescatar su plan de pensiones para pagar lo mínimo a hacienda?
Especial autónomos: ¿Subir la base de cotización o ahorrar?
¿Sabe qué es la hipoteca inversa o la renta vitalicia inmobiliaria?

Negociación bancaria

Si está pensando en comprar un inmueble, ¿quiere conseguir la hipoteca en las mejores condiciones?
¿Qué significa cada cláusula del contrato de hipoteca?

Soluciones

Una vez realizado el análisis de sus necesidades estaremos en disposición de construir las soluciones.

¿Qué productos formarán parte de su decisión?

1-. Seguro de salud: sirve para obtener servicios sanitarios de la Sanidad Privada. La tipología es variada y se subdivide en:

a) Con copago / sin copago
b) Asistencia ambulatoria / completa
c) Por cuadro médico / por reembolso de gastos

2-. Seguro de Incapacidad temporal: sirve para recibir un capital en caso de sufrir una lesión/enfermedad. Hay también varios tipos:

a) ILT (Incapacidad laboral temporal)
b) Subsidio de hospitalización
c) Graves enfermedades

3-. Seguro de Invalidez: sirve para complementar la pensión de invalidez. Se pueden contratar por cualquier causa o sólo por accidente. Hay varios tipos de invalidez:

a) Invalidez permanente profesional
b) Invalidez permanente absoluta
c) Gran Invalidez

4-. Seguro de vida: sirve para complementar la pensión de viudedad y orfandad o para cubrir el impuesto de sucesiones. Tipos:

a) Por cualquier causa
b) Por accidente
c) Por accidente de circulación

5-. Seguro de dependencia: Sirve para complementar la pensión por dependencia. Tipos:

a) Dependencia severa
b) Gran Dependencia

6-. Ahorro-Inversión finalista (Jubilación) y no finalista: hay  muchos instrumentos de ahorro inversión. Es más importante la estrategia que el producto en sí.

a) Planes de pensiones
b) SIALP
c) PIAS
d) Fondos de inversión
e) Estructuras
f) Inversiones alternativas
g) Inversión directa

Quienes somos

Protege tu patrimonio nace por iniciativa de Rafael Núñez Porras, profesional del asesoramiento financiero y patrimonial.

A una formación en economía, fiscalidad y finanzas se le une una trayectoria profesional en Banca y compañías aseguradoras.

Nuestro conocimiento multidisciplinar nos permite asesorar desde un punto de vista global.

Nos ceñimos al interés real del cliente, que queda en muchas ocasiones desalineado de los intereses corporativos de los grandes actores del sector.

Nuestra tarea es definir el plan específico adecuado para cada persona o familia.

Contacto

Contacte con nosotros por teléfono/WhatsApp al 615334880.

O si lo prefiere, díganos cuando quiere que le llamemos o visitemos en su oficina/despacho a través de nuestro calendly.

Test de eficiencia patrimonial

Como primer paso, proponemos evaluar su actual planificación a través de un sencillo test.

Tras ello, obtendrá un primer análisis que le servirá para detectar si existen carencias significativas o no.

Nos comprometemos a entregarle el feedback en un plazo máximo de 3 días laborables.

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Datos de contacto

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